【案件概况】

2022年2月份左右，吴某某在另案嫌疑人肖某的指使下，借用他人信用卡用以截流网络借贷借款人的借款资金，该网络借贷主要由借款人通过国外不正规借款途径获得借款资金。肖某利用他人信用卡、POS机等手段，在贷款人放款的过程中，从中截获借款资金。公安机关认为，本案嫌疑人吴某某涉嫌帮助肖某截获其中涉及多名借款人共计19.5万元的借款资金。案发当时，吴某某在同一时间段分7次，帮助肖某通过由吴某某提供的信用卡和以吴某某名义办理的POS机，将该19.5万元截获归肖某所有。本案吴某某提供的他人信用卡系因其他缘由偶然在吴某某处，且POS机也是吴某某事先因自己其他生意而办理。吴某某在事后仅获得一条价值为320元的香烟为报酬。

本案所涉及的其中一名借款人（福州市永泰县籍）在未实际获得借款资金后报案，导致案发。随后吴某某前往永泰县公安机关投案自首。

【案件进展时间线】

2022年2月24日，吴某某因涉嫌信用卡诈骗罪被福州市某县公安机关刑事拘留。

2022年3月2日辩护人首次会见吴某某，进行法律辅导。

2022年3月10日辩护人第二次会见吴某某，跟踪案件进展，进行法律辅导。

2022年3月16日辩护人向公安机关提交《取保候审申请书》。

2022年3月25日公安机关以吴某某涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪报请福州市永安县人民检察院批准逮捕。

2022年3月28日，辩护人向检察机关详细论述了吴某某不具有逮捕必要性的辩护意见。

2022年3月30日，福州市永泰县人民检察院作出不予批准逮捕的决定，同日，吴某某被变更强制措施为取保候审。

【辩护心得与辩护要点】

一、积极主动与侦查机关沟通，质疑刑事拘留涉嫌的罪名不成立

辩护人在首次会见吴某某了解相关案情之后，便多次与侦查人员沟通：吴某某与肖某只是偶然相识，连真正的朋友都不算，吴某某只是碍于情面顺手帮忙，并不具有与肖某共同进行信用卡诈骗的犯罪动机；吴某某事后仅得到一条价值低廉的香烟，可见吴某某主观上也不具有信用卡诈骗的犯罪故意；吴某某所参与实施的行为仅仅是提供了一张信用卡和POS机借给肖某使用，并且该信用卡和POS机并不是吴某某为了实施本案犯罪行为而刻意办理。吴某某主观上不具有信用卡诈骗罪的犯罪故意，客观上也未实施信用卡诈骗的犯罪行为，本案不能认定吴某某涉嫌信用卡诈骗罪。经过与承办人多次、充分沟通，侦查机关最终改变罪名，以掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪向检察院报请批准逮捕。

二、随时关注公安机关报请批准逮捕的时间，及时与检察院联系沟通发表不予批准逮捕的辩护意见

在刑事拘留第23天开始，辩护人便多次与承办人联系询问报捕的时间。在2022年3月24日（周四），承办人告知辩护人案件已经送至检察院报捕，辩护人在与检察院案管联系之后得知案件尚未送达。3月25日（周五）辩护人再次联系检察院并获得承办检察官的联系方式。辩护人于3月28日（周一）与承办检察官确认了报捕的罪名，详细沟通了不予批准逮捕的辩护意见。

本案辩护要点简列如下：

一、从认罪悔过的态度上看，吴某某自动投案，如实供述自己的犯罪事实，积极配合侦查机关调查，系自首

本案中，吴某某在尚未接到侦查机关通知的情况下，主动前往公安机关自动投案，交代自己参与的违法犯罪事实，积极配合侦查机关调查。根据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，系自首。本案中，吴某某自动投案，主动交代了所参与的掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益的相关犯罪事实，以及所了解的肖某的相关情况，吴某某认罪、悔罪态度较好，符合自首的相关规定。

二、从是否可能妨碍诉讼上看，与本案有关的客观证据均已被查获，吴某某无妨碍诉讼的可能和必要

吴某某在主动投案之后，便主动交代了其利用原本就持有的他人信用卡和自己原本就持有的POS机帮助肖某刷流水的相关情况，本案所涉及的能够证明吴某某掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益的相关证据，如吴某某的手机、手机卡、信用卡等客观证据均已被侦查机关控制，对吴某某取保候审并不会影响案件的正常侦查。

三、从平时表现有无社会危险性来看，吴某某一贯表现良好，遵纪守法，无违法犯罪前科，对其取保候审不致发生社会危险性

据辩护人了解，吴某某系个体户，有合法的收入来源，家庭关系稳定，平时一贯表现良好，无任何违法犯罪前科。牵涉本案仅仅是由于吴某某对并不熟悉的肖某的盲目信任，帮助肖某也是碍于都生活在小县城抬头不见低头见的情面，吴某某无主动违法犯罪的故意，不具有任何社会危害性。

四、从本案罪名的法定刑上看，掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的法定刑不属于径行逮捕的情形，对吴某某取保候审存在可行性

根据《刑法》第312条的规定，掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的法定最高刑在3-7年，不符合《刑事诉讼法》第81条第二款关于应当径行逮捕的刑期规定；根据《刑事诉讼法》第67条第二款规定：“人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的”；综合上述法条的相关规定，在吴某某本身不可能发生社会危险性的前提下，从相关法律对可以不逮捕的法定刑期的规定的角度来看，对吴某某取保候审存在可行性。

综上，吴某某自动投案，如实供述所参与的全部事实和行为，积极配合侦查机关调查，认罪悔罪，本案主要犯罪证据均已固定，吴某某一贯表现良好，无违法犯罪前科，根据少捕慎诉慎押的刑事司法政策，对于无社会危险性的初犯、偶犯，可对其变更强制措施为取保候审。2020年3月30日，审查批准逮捕的最后一天，永泰县人民检察院决定对吴某某不予批准逮捕，并于当天对吴某某变更强制措施为取保候审。

【案件结果】审查逮捕阶段，检察院依法对吴某某不予批准逮捕。

【办案律师】上海靖予霖律师事务所诈骗犯罪研究与辩护部副主任、婚姻家事刑事业务部副主任胡小娟