【案件概况】

被告人倪某光、朱某东在义乌市先后设立了“义乌贷”、“15贷”P2P网贷平台（××），并以年收益20%左右的高额回报为诱饵，通过网贷平台、现场推介会等方式公开向社会不特定公众大量吸收存款，目前平台资金链已断裂，无法偿还投资人的投资款。

【辩护要点】

一、本案在政府大力倡导互联网金融创新的背景下发生，倪某光对P2P网贷平台的违法性缺乏认识，主观恶性较小，可以酌情从轻处罚

二、倪某光有积极的悔罪表现，以实际行动减轻非法吸收公众存款行为的社会危害性和影响力，获得了大部分投资者的谅解，可以酌情从轻处罚

（一）案发前，为弥补投资者的经济损失，倪某光将该公司的股权转让给杭州奥莱实业有限公司，由杭州奥莱实业公司支付现金7000万元来偿还债务。

（二）资金链断裂后，倪某光依然尽自己所能履行投资者的提现要求。

（三）案发后，倪某光与投资者达成债务处理方案，由倪某光承诺承担所有债务并制定还款计划。

三、“15贷”平台的运营主要由朱某东负责，朱某东系主犯

（一）从职责上看，朱某东在关联企业义乌市德融投资合伙企业（有限合伙）中的普通合伙人身份决定了其具体执行合伙事务。

（二）从在案多位证人证言看，均可证实朱某东具体负责“15贷”平台的运营。

（三）从投资者投入的资金上看，大部分转入朱某东个人账户。

（四）从“15贷”平台的放贷业务上看，由朱某东全面负责。

四、倪某光系从犯，应当从轻、减轻处罚

（一）从职责上看，倪某光在义乌市德融投资合伙企业（有限合伙）中的有限合伙人身份决定了其不得执行合伙事务。

（二）“15贷”平台筹建前、运行后，倪某光尽到风险告知义务。

（三）倪某光未具体实施“15贷”平台的运营，仅起到辅助、次要作用。

五、非法吸收公众存款款项并未用于个人挥霍，而是用于正常的生产经营活动，可以酌情从轻处罚

（一）倪某光从“15贷”平台拆借的1000多万元款项并未用于个人挥霍，而是用于“义乌贷”进出口贸易融资业务。

（二）“15贷”平台中730万的占用资金并未用于个人挥霍，绝大部分被倪某光用于正常生产经营。

六、倪某光自动投案且如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻、减轻处罚

（一）倪某光经电话通知后到案，应认定为自动投案。

（二）到案后，倪某光如实供述了自己的罪行。

【案件结果】有期徒刑七年，罚金三十万元。

【承办律师】上海靖予霖律师事务所主任，浙江靖霖律师事务所创始人、终身荣誉主任徐宗新，浙江靖霖律师事务所副主任倪雨苗

责任编辑：上海靖予霖律师事务所金融刑事合规与辩护部副主任潘方晴